投資養(yǎng)老山莊？套路！這個項目騙了近900老人

圖片來源：北京市東城區(qū)檢察院

福利優(yōu)厚還有高額返現(xiàn)，這個項目騙了近900人

本報訊（通訊員林晨予）這家老年公寓投資管理有限公司表面看起來是個正規(guī)公司，還與老年人簽訂了《養(yǎng)老服務合同》，宣傳做得也是聲勢浩大，但本質(zhì)卻是披著“老年人養(yǎng)生旅居”外衣的集資詐騙團伙。該案集資參與人近900人，涉案金額4800余萬元。日前，廣西壯族自治區(qū)桂林市七星區(qū)檢察院對該起集資詐騙案依法提起公訴。

2017年3月，鄒某通過股權(quán)變更控股了桂林某老年公寓投資管理有限公司，以養(yǎng)老、投資、旅居、一年期滿返還本金、給予8%至13%不等的返利為誘餌，采用推銷不同價格的養(yǎng)生旅居服務卡的形式向社會不特定對象進行宣傳并非法集資。

2017年3月至2019年9月，該公司不斷招募工作人員，并投資了桂林市某新農(nóng)村養(yǎng)老度假公寓、某養(yǎng)生旅游度假村、某瀑布溫泉酒店等養(yǎng)生養(yǎng)老基地，營造公司實力雄厚的假象，繼而大肆宣傳，進行非法集資活動。在贈送雞蛋、米、被子等生活用品，優(yōu)先享受養(yǎng)老基地大額折扣，每年可獲得8%至13%現(xiàn)金返利的誘惑下，許多老年人拿出自己積攢了一輩子的辛苦錢，落入養(yǎng)生旅居的騙局。

該公司騙得的集資款除了用于返還投資人利息及收益、支付租金、發(fā)放業(yè)務員高額提成外，其余均被鄒某聲稱用于投資。截至案發(fā)，除了已歸還受害老年人的部分本息外，該公司實際造成受害老年人損失4200余萬元。

在該公司資金鏈斷裂無法償還本息后，養(yǎng)生旅居的騙局不攻自破，近500名受害老年人到公安機關報案。2020年7月22日，公安機關將鄒某抓獲，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。在偵查過程中，辦案干警發(fā)現(xiàn)該公司所有資金均已被轉(zhuǎn)移殆盡，僅剩某酒店11間被抵押的房間及1輛汽車。2021年4月，公安機關將該案移送七星區(qū)檢察院審查起訴。

針對該案涉案人員眾多、涉案金額大、資金流向錯綜復雜的情況，七星區(qū)檢察院成立了專門辦案組。經(jīng)調(diào)查，檢察機關發(fā)現(xiàn)鄒某為逃避法律責任，安排財務人員違規(guī)不做賬報稅，銷毀部分原始會計資料，同時以十幾張私人銀行卡充當公司對公賬戶頻繁進行轉(zhuǎn)賬，導致部分資金流向無法查證。不僅如此，公安機關尚未獲取資金轉(zhuǎn)入的證據(jù)材料，讓案件調(diào)查一度陷入僵局。對此，辦案檢察官與公安干警、鑒定專家等多次進行溝通，就案件辦理存在的問題和難點進行深入探討。

對于案件定性問題，根據(jù)公安機關階段性補充偵查證據(jù)，七星區(qū)檢察院三次召開檢委會會議，討論對鄒某應以涉嫌非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪定性。隨后，針對涉案部分資金流向不明、商業(yè)模式框架尚未清晰等影響案件定性的問題，辦案組向公安機關發(fā)出多份提供法庭審判所需證據(jù)材料通知書。在細致研究案卷后，檢察官發(fā)現(xiàn)鄒某名下控股大量公司，遂立即要求公安機關核實其名下控股所有公司的賬目，查清是否有涉案資金流入，引導公安機關補充偵查并開展追贓挽損工作。公安機關在補充偵查過程中，發(fā)現(xiàn)并獲取了案件定性的關鍵證據(jù)，同時追繳涉案資金200萬元。

近日，七星區(qū)檢察院以涉嫌集資詐騙罪對鄒某提起公訴。目前，案件正在進一步辦理中，該院將全力追贓挽損，盡最大努力降低受害老年人的損失。

吃了十幾萬元長壽膏，病情卻不見好

本報訊（記者史雋通訊員潘善輝鄧俊）一團伙利用老年人注重養(yǎng)生的心理，夸大保健品療效，從而騙取錢財。日前，經(jīng)浙江省東陽市檢察院提起公訴，法院對一詐騙團伙其中的15名被告人先期進行審理，作出一審判決。

2018年7月，患有心腦血管疾病的郭大爺接到一個電話，對方自稱是國家863火炬計劃攻關項目的工作人員，給老年人群體免費發(fā)放評書機和“健康資料”。郭大爺信以為真，將自己的情況如實相告。

不久后，郭大爺收到了一份《國家863火炬計劃攻關項目-紅桃K長壽膏對治療心腦血管疾病》的資料以及評書機一臺。他立即打開評書機聽了該項目的相關講座，并撥通資料上所附的電話號碼。電話的另一頭自稱是“教授”，在簡單詢問郭大爺?shù)牟∏楹?，告知其必須及時治療，建議購買紅桃K長壽膏，還可享受高額補貼。郭大爺擔心自己的病情惡化，立即掏錢購買。

吃了一段時間長壽膏后，郭大爺?shù)牟∏椴]有好轉(zhuǎn)，“教授”又推薦郭大爺購買其他保健品。2020年6月，已花費近15萬元購買保健品的郭大爺幡然醒悟，在子女的建議下報警。隨后，公安機關迅速展開偵查，一個以銷售保健品為名專門針對老年人實施詐騙的犯罪團伙逐漸浮出水面。

經(jīng)調(diào)查，從2014年起，馬某等人成立公司從事保健品銷售活動，公司內(nèi)部分工明確，采取流水線方式實施犯罪活動。他們先印制《紅桃K長壽膏臨床效果觀察》等“健康資料”，夸大長壽膏等保健品的療效，同時在電視臺投放免費贈送保健品等廣告，誘騙老年人主動聯(lián)系電視臺，并獲取老年人的手機號、家庭住址等個人信息。隨后，該公司數(shù)據(jù)組將獲取的老年人信息進行篩選導入系統(tǒng)，客服組則冒充“國家863火炬計劃攻關項目”的工作人員，與老年人進行溝通。老年人若是上鉤了，物流組就將評書機和“健康資料”郵寄給老年人，誘導他們聽評書機的內(nèi)容以及回撥公司電話，銷售組則冒充教授與老年人聯(lián)系，故意夸大老年人病情的嚴重性，借機推銷保健品，并謊稱享受高額優(yōu)惠的名額有限，騙取受害老年人的錢財。大部分受害老年人表示服用保健品后癥狀未得到改善，甚至部分受害老年人還延誤了治療時機，加重了病情。截至目前，公安機關已查明受害老年人近千人，遍布全國各地，該詐騙團伙銷售金額達5800萬余元。

2021年1月，公安機關將該案移送東陽市檢察院審查起訴。該院依法從嚴從快辦理，以最大力度最大限度追贓挽損，收到退繳贓款200萬余元。同時，承辦檢察官充分貫徹落實寬嚴相濟刑事政策，引導各被告人積極認罪認罰、退贓退賠。2021年6月，該院對涉案的36名被告人依法提起公訴。

近日，東陽市法院對15名被告人先期進行審理，認為其以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡手段騙取公民財物，數(shù)額特別巨大，均構(gòu)成詐騙罪，判處15名被告人有期徒刑九年至三年不等，各并處罰金，對部分情節(jié)較輕的被告人適用緩刑。

“補繳養(yǎng)老保險”掏空了養(yǎng)老錢

本報訊（記者沈靜芳通訊員塔娜）一對情侶以“補繳養(yǎng)老保險”的名義，騙取60余名受害老年人的養(yǎng)老錢共335萬余元。近日，內(nèi)蒙古自治區(qū)林西縣檢察院對兩名被告人以涉嫌詐騙罪依法提起公訴，目前案件正在審理中。

蒙某是林西縣社會保險事業(yè)管理局的合同制員工。2019年11月的一天，蒙某的男友高某以辦事急需用錢為由，向蒙某借款10萬元。蒙某犯了難，自己一下子也拿不出那么多錢，可怎么辦？一籌莫展之際，蒙某突然想到自己的大姨寇某曾咨詢過補繳養(yǎng)老保險的事情，便想出了以“補繳養(yǎng)老保險”名義騙取寇某錢財?shù)闹饕?。于是，蒙某主動?lián)系寇某，向其謊稱社保局開放了補繳養(yǎng)老保險業(yè)務?？苣承乓詾檎?，先后多次向蒙某轉(zhuǎn)賬共計13萬余元。蒙某收到錢款后，轉(zhuǎn)給高某11萬余元。

嘗到了甜頭的高某向蒙某借錢的次數(shù)越來越多。2019年12月的一天，蒙某在交談中向高某透露，其舅媽沈某也想通過她辦理補繳養(yǎng)老保險一事，高某表示讓蒙某先把錢收下，等應完急再把錢還回去。在男友的催促下，蒙某開始利用身邊親友的信任，以“補繳養(yǎng)老保險”的名義騙取老年人養(yǎng)老錢，至案發(fā)已詐騙60余名老年人，涉案金額335萬余元。而這些錢，蒙某幾乎全交給了高某。2020年10月，林西縣公安局接到寇某、沈某等20余名受害老年人的報案。

隨后，林西縣檢察院提前介入偵查，在了解案件基本情況后，與公安機關分析認為可能還存在更多的受害老年人，遂聯(lián)合面向社會發(fā)布案訊和公告。在案件審查起訴前，68名受害老年人全部被找到。

為了追回受害老年人的養(yǎng)老錢，目前，林西縣檢察院正在協(xié)同公安機關全力開展追贓挽損工作。

關鍵詞： 公安機關 養(yǎng)老保險 區(qū)檢察院