今日播報(bào)!“洗黑錢”時(shí)私自截留，“黑吃黑”行為如何定罪？

辦理4張銀行卡交給對(duì)方，當(dāng)即就能拿到4000元現(xiàn)金，如果還愿意繼續(xù)合作，幫忙收購(gòu)更多銀行卡，做做“跑分”生意，還能掙到更多。這種“易賺錢的買賣”一度在一些年輕人中蔓延。

(相關(guān)資料圖)

這種看似“沒(méi)干什么”“啥也不知道”的生意，其實(shí)是一些犯罪鏈上的重要環(huán)節(jié)。

從出賣銀行卡到參與“跑分”

今年27歲的朱偉業(yè)，是山東省鄒平市碼頭鎮(zhèn)人，中專肄業(yè)的他找工作四處碰壁后，來(lái)到鄒平市某鋁廠打工。

看著銀行卡里微薄的工資，他總是想起家中患癌的父親，想多掙錢補(bǔ)貼家用，煩躁的他時(shí)常滿腦子想的都是怎么才能掙快錢、掙大錢。

2020年8月中旬的一天，住在鄰鎮(zhèn)、比他小兩歲的小學(xué)同學(xué)張智慧找到他，并提出邀請(qǐng)：“我這有個(gè)兼職的活兒，你干不干？想干的話，明天來(lái)找我?！敝靷I(yè)立即就答應(yīng)了。

次日一大早，朱偉業(yè)按照張智慧的囑咐帶著身份證，跟著他來(lái)到鄒平市某寫(xiě)字樓的一間日租房?jī)?nèi)，不大的屋子里有五六個(gè)人，一個(gè)年輕小伙子在電腦上飛快地敲擊著鍵盤(pán)，一旁盯著的居然是朱偉業(yè)的老熟人韓超。

37歲的韓超家住淄博市高青縣，幾年前，他曾領(lǐng)著朱偉業(yè)干過(guò)“引流”幫人上熱搜的活兒，后來(lái)因掙不到錢，干不下去了，沒(méi)想到今天在這兒又碰上了面。朱偉業(yè)知道韓超此人心思活絡(luò)，心里忍不住泛起了嘀咕：“不會(huì)是干違法的事吧……”

韓超一邊熱情地招呼著朱偉業(yè)，一邊讓手下人毛聰拿過(guò)朱偉業(yè)的手機(jī)，掃描了一個(gè)二維碼，下載了一個(gè)軟件。

接著，在毛聰?shù)囊笙?，朱偉業(yè)先后辦理了4張銀行卡，都交給了韓超，當(dāng)即就拿到了4000元現(xiàn)金。隨后，朱偉業(yè)被安排盯著一臺(tái)電腦，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)流入銀行卡的錢。

慢慢地，朱偉業(yè)熟悉了工作流程，看著毛聰?shù)热嗽陔娔X上熟練地買賣虛擬貨幣“跑分”，每天領(lǐng)著不知道從哪兒來(lái)的幾百元錢，他也眼紅起來(lái)，干脆什么也不問(wèn)，加入了“跑分”行列。

資金池里“黑吃黑”

早在2014年，張智慧在某工廠打工時(shí)就結(jié)識(shí)了當(dāng)時(shí)的工廠小領(lǐng)班韓超。韓超比張智慧大了10多歲，兩人很聊得來(lái)，韓超就把張智慧當(dāng)?shù)艿軒Вぷ骱蜕钌隙急容^照顧他。

后來(lái)，廠子效益不好，二人索性離職結(jié)伴闖蕩。不久，他們和剛退伍回來(lái)在家待業(yè)的毛聰熟悉起來(lái)。

2020年初，韓超通過(guò)他人結(jié)識(shí)了自稱來(lái)自臺(tái)灣的富商高德友，高德友很能忽悠，向他們推介一種網(wǎng)絡(luò)生意，說(shuō)是安全可靠，保證能賺大錢。高德友說(shuō)得天花亂墜，讓貪心的韓超躍躍欲試。

隨后，韓超和張智慧、毛聰在高德友指示下，招募人手，搭建了一個(gè)專門用于購(gòu)買虛擬貨幣的網(wǎng)站平臺(tái)。韓超負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)高德友，張智慧負(fù)責(zé)在電腦上操作網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，毛聰負(fù)責(zé)招人四處收購(gòu)銀行卡“四件套”（銀行卡、U盾、手機(jī)卡和持卡人身份信息）。

毛聰很快將同村的楊松、馬濤、李俊強(qiáng)、劉冬冬等人陸續(xù)招募進(jìn)來(lái)，他們與朱偉業(yè)一樣，先是各自辦理銀行卡寄給上家，以表忠心，拿到一些報(bào)酬，接著向熟人或租或買銀行卡，逐步發(fā)展到組建名為“兼職”的微信群，向陌生群眾大量收購(gòu)銀行卡，并按照層級(jí)領(lǐng)錢。

在這個(gè)團(tuán)伙中，最頂層的員工是由上家發(fā)工資，其他層級(jí)的人則是按照收購(gòu)銀行卡的張數(shù)拿不同的提成，這樣收卡人多勞多得，賣卡人僅需要提供銀行卡、U盾、手機(jī)卡和持卡人身份信息，一套銀行卡就能拿到800元到2000元不等，吸引了不少人爭(zhēng)相前來(lái)賣卡。

截至2020年11月20日案發(fā)，該團(tuán)伙控制的已查明涉案銀行卡就有100多張。

案發(fā)后，在被問(wèn)及怎么掙錢時(shí)，毛聰回答說(shuō)：“上家給我們的報(bào)酬有兩塊：一塊是我們直接把銀行卡賣給他們，按他們實(shí)際使用的銀行卡張數(shù)付款；另一塊就是我們用收購(gòu)來(lái)的銀行卡‘跑分’給他們洗錢，按照銀行卡走流水的多少，給我們提成費(fèi)用?！?/p>

毛聰還說(shuō)：“銀行卡流入流出的錢過(guò)于頻繁會(huì)被封，我們基本上是用一張扔一張，所以對(duì)銀行卡需求量很大。一開(kāi)始，是韓超用skype軟件（一種即時(shí)通訊軟件）直接和上家聯(lián)系，給我們發(fā)錢，他被抓后，張智慧頂替韓超的位置和上家聯(lián)絡(luò)。上家把報(bào)酬打到我提供的一張銀行卡上，我再按提供的銀行卡張數(shù)給楊松、馬濤等人發(fā)提成報(bào)酬，剩下的錢，我和張智慧再分?！?/p>

就這樣日復(fù)一日，眼看著銀行卡里流入流出的數(shù)字日益巨大，張智慧和毛聰?shù)热藢?duì)上家給的那份酬勞不再滿足，此時(shí)，也傳來(lái)了韓超在內(nèi)蒙古落網(wǎng)的消息。

他們覺(jué)得韓超已經(jīng)被抓了，相關(guān)部門查得嚴(yán)，不如避避風(fēng)頭，先把“生意”停一下。他們就商量著私下截留一筆錢分了。

他們覺(jué)得，“反正這錢不干凈，少筆錢，上家肯定不敢聲張，只要我們自己咬緊牙不承認(rèn)，上家也拿我們沒(méi)辦法”。就這樣，他們幾個(gè)人很快就敲定了“黑錢”細(xì)節(jié)。

不久，當(dāng)有網(wǎng)銀提示有筆56萬(wàn)余元的錢到賬時(shí)，興奮的毛聰就麻利地把錢拆分、轉(zhuǎn)移至手中掌握的10多張銀行卡中，他轉(zhuǎn)了一層又一層，甚至借助支付寶賬戶、微信賬戶的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，多次混淆資金來(lái)源，最后分10多次利用銀行的ATM機(jī)提取了現(xiàn)金。

上家發(fā)現(xiàn)錢沒(méi)了，當(dāng)然會(huì)追問(wèn)。面對(duì)上家接二連三的責(zé)問(wèn)，他們合起伙來(lái)裝無(wú)辜，以銀行卡被風(fēng)控、自己不知情為由不停搪塞，上家也是無(wú)計(jì)可施。這次“偷錢”的成功讓他們念念不忘。

幾個(gè)月過(guò)去了，他們覺(jué)得風(fēng)平浪靜了，分到手的錢也揮霍一空，不安分的毛聰、張智慧換了一間日租房，又湊在一起，招募了一些人，準(zhǔn)備重操舊業(yè)時(shí)，卻被早已掌握線索的民警抓了個(gè)正著。

由此，這個(gè)專門操縱大量銀行卡、拆分資金，再?gòu)奶囟ˋpp搭建的虛擬平臺(tái)上轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，借機(jī)完成贓款轉(zhuǎn)移的犯罪團(tuán)伙被警方連窩打掉，7名成員均落網(wǎng)。

涉案金額464萬(wàn)余元

2021年4月，公安機(jī)關(guān)以張智慧、毛聰?shù)?人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、非法提供信用卡信息罪、盜竊罪移送濱州市惠民縣檢察院審查起訴。

為精準(zhǔn)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，徹底斬?cái)噙@條灰色資金鏈條，檢察官查閱了大量資料，研判了附近地市作出的相關(guān)判決，多次與偵查人員就打擊電詐犯罪的刑事政策、犯罪嫌疑人所起的作用、行為方式和法律適用進(jìn)行深入溝通，對(duì)罪與非罪、此罪與彼罪的界限達(dá)成共識(shí)，及時(shí)引導(dǎo)偵查人員調(diào)整偵查方向，將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。

關(guān)于涉案行為的定性，檢察院總結(jié)出可行的意見(jiàn)：一是收購(gòu)并出租或出售個(gè)人及他人名下銀行卡，為電信詐騙分子提供支付結(jié)算幫助的行為，認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；

二是收購(gòu)他人名下銀行卡并出售，但上述銀行卡中流入流出的資金未查到涉及電信詐騙犯罪的，依據(jù)收購(gòu)銀行卡的數(shù)量認(rèn)定為妨害信用卡管理罪；

三是專門為詐騙犯罪團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)移通道，形成較為穩(wěn)定協(xié)作關(guān)系的，認(rèn)定為詐騙罪的共犯；

四是多次利用銀行卡為電信詐騙分子收取贓款的“跑分”、“洗錢”行為，依據(jù)被害人被實(shí)際騙取的數(shù)額，認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪；

五是以實(shí)際取得財(cái)物的手段來(lái)區(qū)分，在銀行卡中“黑吃黑”截獲上游犯罪贓款私分的行為，認(rèn)定為盜竊罪。該意見(jiàn)最終也得到了法院的認(rèn)可。

隨即，公檢合力，利用公安部反電信詐騙數(shù)據(jù)大平臺(tái)篩選出涉案銀行卡中所有被害人材料、調(diào)取印證被害人陳述的涉案銀行卡交易明細(xì)等書(shū)證、佐證被害人被騙的證人證言等，梳理出張智慧、毛聰?shù)热藶榉缸锓肿愚D(zhuǎn)移贓款高達(dá)464萬(wàn)余元，盜竊流入銀行卡內(nèi)的資金56萬(wàn)余元。

經(jīng)過(guò)兩次退補(bǔ)偵查，惠民縣檢察院起訴書(shū)認(rèn)定，被告人張智慧伙同毛聰以非法占有為目的，伙同他人盜竊他人財(cái)物56.5萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大；

兩人明知系犯罪所得，仍大量收購(gòu)他人銀行卡幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移財(cái)物共計(jì)464萬(wàn)余元，情節(jié)嚴(yán)重。其中，毛聰明知他人利用用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍出售自己名下2套銀行卡為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重；

被告人楊松、馬濤、李俊強(qiáng)、劉冬冬明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍販賣自己及他人名下銀行卡為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重；被告人朱偉業(yè)明知是違法犯罪所得，仍幫助他人轉(zhuǎn)移贓款7.5萬(wàn)元。

因韓超被外地公安機(jī)關(guān)抓獲另案處理，2021年9月15日，檢察院以被告人張智慧涉嫌盜竊罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪，被告人毛聰涉嫌盜竊罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被告人楊松、馬濤、李俊強(qiáng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，朱偉業(yè)涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪向法院提起公訴。

對(duì)向馬濤販賣自己名下銀行卡2張的劉冬冬，檢察院認(rèn)定為犯罪情節(jié)輕微，經(jīng)過(guò)公開(kāi)審查聽(tīng)證程序，作出了相對(duì)不起訴決定。

2021年11月1日，惠民縣法院經(jīng)過(guò)開(kāi)庭審理，對(duì)毛聰、張智慧數(shù)罪并罰，分別判處有期徒刑十四年和有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金16.8萬(wàn)元和罰金15萬(wàn)元；認(rèn)定楊松、馬濤和李俊強(qiáng)均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處期徒刑一年六個(gè)月至六個(gè)月不等，并處罰金1.5萬(wàn)元至1萬(wàn)元不等；認(rèn)定朱偉業(yè)明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰1萬(wàn)元。同時(shí)將在毛聰處扣押的已查明來(lái)源的盜竊所得7.3余萬(wàn)元退還被騙單位。

宣判后，被告人毛聰、張智慧以量刑過(guò)重為由提出上訴。近日，濱州市中級(jí)法院裁定駁回上訴，維持原判。

??（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注《方圓》8月上期）

關(guān)鍵詞： 信息網(wǎng)絡(luò) 犯罪分子 公安機(jī)關(guān)