嚴監(jiān)管成第三方支付常態(tài) 年內(nèi)央行開出六張2000萬元以上罰單

今年以來監(jiān)管機構(gòu)加強了金融行業(yè)的監(jiān)管，合規(guī)要求提升，各金融行業(yè)收到行政處罰的數(shù)量和金額都有所增加，其中，第三方支付行業(yè)的罰單值得關(guān)注。據(jù)《證券日報》記者對公開數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計，今年前三季度央行就第三方支付行業(yè)開出的罰單已逾80張，值得注意的是，罰單金額在2000萬元以上的就已達到6張。而去年，單筆罰單金額最高的僅533萬元。

今年上半年，因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行深圳支行對智付支付開出巨額罰單，沒收違法所得約1108萬元，并處罰款約1453萬元，罰沒金額合計約2561萬元。此外，國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付進行了處罰，處罰金額約1591萬元，連續(xù)兩次被罰沒金額合計約4152萬元。

7月底，中國人民銀行官網(wǎng)披露了對卡友支付的檢查結(jié)果并點名卡友支付存在多項違規(guī)行為。并對卡友公司給予警告，沒收違法所得92.42萬元，并處罰款2490.09萬元，合計處罰金額2582.5萬元。

8月5日，央行在同一天內(nèi)對4家第三方支付機構(gòu)開出合計5張罰單，共計被罰近1億元人民幣。其中3家機構(gòu)領(lǐng)到2000萬以上的巨額罰單。

具體來看，人民銀行營業(yè)管理部(北京)當(dāng)日公布的處罰信息顯示，因國付寶公司違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定對其給予警告，沒收違法所得2217.6萬元，并處罰款2229.6萬元，合計處罰金額4447.2萬元;中國人民銀行深圳中心支行公布的罰單顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被合計罰沒2247.7萬元;另一家支付公司聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司同樣因違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被罰沒2424.8萬元。

而近日，央行上海分行公布了兩張第三方支付行業(yè)的行政處罰信息表，兩家支付機構(gòu)合計被罰近3000萬元。其中，杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，遭警告，沒收違法所得668.3萬元，并處以罰款1804.9萬元，合計罰沒金額2473.3萬元，并對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款，而這個處罰金額也刷新了央行上海總部對支付機構(gòu)罰金的最高紀錄。

目前監(jiān)管正在步入“深水區(qū)”，斷直連、備付金全面交存的監(jiān)管措施也在逐步落地，從今年年初央行公布的一系列規(guī)范措施中，可以看出，監(jiān)管未有“松動”跡象。而在下一步監(jiān)管中，違規(guī)入網(wǎng)的商戶、商戶真實性的管理，審查非持牌機構(gòu)或無證機構(gòu)提供支付服務(wù)的問題似乎已經(jīng)被列為重點。

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