易寶支付：科技賦能反洗錢(qián)，助力構(gòu)建完善國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控體系

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)嚴(yán)重的威脅著金融安全，擾亂司法秩序。易寶支付作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付平臺(tái)，有義務(wù)為共同打擊洗錢(qián)犯罪貢獻(xiàn)自己的力量，共同維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定性。在4月26日，易寶支付舉辦了第二期反洗錢(qián)沙龍暨“加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè)提升可疑情報(bào)價(jià)值”專題研討會(huì)，與會(huì)人員針對(duì)此次話題發(fā)表了多視角的分享。

本次活動(dòng)由北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)同業(yè)合作研討會(huì)主辦、易寶支付有限公司承辦，拉卡拉支付股份有限公司、隨行付支付有限公司、中金支付有限公司、北京?？迫谕ㄖЦ斗?wù)有限公司共同協(xié)辦。來(lái)自網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司、北京錢(qián)袋寶支付技術(shù)有限公司、天翼電子商務(wù)有限公司、聯(lián)通支付有限公司、北京度小滿支付科技有限公司、北京理房通支付科技有限公司、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司、新生支付有限公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司等多家支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人受邀參加本次活動(dòng)。

易寶支付合伙人、副總裁韓棋為本次會(huì)議致辭。他表示：打擊治理洗錢(qián)違法犯罪的形勢(shì)依然嚴(yán)峻，洗錢(qián)犯罪正在呈現(xiàn)隱蔽程度更高、復(fù)雜性更高的發(fā)展趨勢(shì)，支付機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)。希望通過(guò)此次研討會(huì)加強(qiáng)支付行業(yè)反洗錢(qián)工作交流，分享行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，共同提升可疑監(jiān)測(cè)分析工作水平。本次研討會(huì)邀請(qǐng)到了北京市東城區(qū)人民檢察院第二檢察部副主任、一級(jí)檢察官汪珮琳和德勤中國(guó)北京反洗錢(qián)中心合伙人張豐裕作為本次活動(dòng)嘉賓。

汪珮琳檢察官長(zhǎng)期在經(jīng)濟(jì)、金融、網(wǎng)絡(luò)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪刑事檢察辦案一線工作。汪檢察官結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，深入淺出地普及了洗錢(qián)常見(jiàn)的常見(jiàn)手段和危害，用豐富的案例解讀了洗錢(qián)罪及非法集資等上游犯罪活動(dòng)的特征和監(jiān)管提示。根據(jù)近年來(lái)檢察機(jī)關(guān)辦理的案件情況分析，洗錢(qián)等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)向支付行業(yè)蔓延趨勢(shì)，汪檢察官表示支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶準(zhǔn)入和巡檢工作的監(jiān)督管理，做到真正了解你的客戶，同時(shí)應(yīng)強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)，規(guī)范交易記錄留存，提高支付機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

張豐裕在防范金融犯罪領(lǐng)域擁有25年的專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，專精于反洗錢(qián)及反恐怖融資、制裁合規(guī)管理、數(shù)據(jù)分析，并深耕科技創(chuàng)新領(lǐng)域。他從“支付行業(yè)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)技術(shù)與應(yīng)用”的角度進(jìn)行了精彩分享，總結(jié)了支付機(jī)構(gòu)在可疑交易監(jiān)測(cè)方面目前面臨的難題和痛點(diǎn)，以及支付行業(yè)可疑交易監(jiān)測(cè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和應(yīng)用趨勢(shì)。機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜、自然語(yǔ)言處理（NLP）、生成式對(duì)抗網(wǎng)絡(luò)（GANs）正在支付機(jī)構(gòu)中越來(lái)越被廣泛應(yīng)用。支付機(jī)構(gòu)面對(duì)日益嚴(yán)重的洗錢(qián)犯罪挑戰(zhàn)，應(yīng)提升自身能力，同時(shí)充分學(xué)習(xí)吸取行業(yè)中的領(lǐng)先經(jīng)驗(yàn)。本次北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)同業(yè)合作研討會(huì)第二期反洗錢(qián)沙龍為支付機(jī)構(gòu)提供了一個(gè)交流和學(xué)習(xí)的平臺(tái)。易寶支付、拉卡拉支付、理房通支付、網(wǎng)銀在線、度小滿支付的反洗錢(qián)相關(guān)負(fù)責(zé)人根據(jù)各自在反洗錢(qián)可疑監(jiān)測(cè)分析工作中的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了分享。各與會(huì)代表結(jié)合自身機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，積極交流在可疑交易分析研判方面反洗錢(qián)工作中遇到的挑戰(zhàn)與解決路徑。

研討會(huì)的成功舉辦對(duì)于推進(jìn)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析工作能力提升具有重要意義。與會(huì)代表充分共識(shí)行業(yè)信息共享在打擊洗錢(qián)犯罪中的重要性，各機(jī)構(gòu)共識(shí)把加強(qiáng)情報(bào)線索研判、科技賦能反洗錢(qián)、增強(qiáng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力等各項(xiàng)工作落到實(shí)處，加強(qiáng)合作，助力構(gòu)建完善國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

易寶支付相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：易寶支付的愿景是時(shí)代一流的交易服務(wù)商，作為北京市支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)同業(yè)合作研討會(huì)發(fā)起單位之一，我們高度重視對(duì)反洗錢(qián)等合規(guī)風(fēng)控能力的建設(shè)，給予反洗錢(qián)工作提供豐富的資源支持。全球化戰(zhàn)略是易寶重要的戰(zhàn)略之一，反洗錢(qián)在全球化中地位尤其重要。近年來(lái)通過(guò)投入反洗錢(qián)專項(xiàng)資金、自建反洗錢(qián)系統(tǒng)、引進(jìn)優(yōu)秀反洗錢(qián)人才等，反洗錢(qián)水平獲得極大提升。

本次活動(dòng)增強(qiáng)了對(duì)于洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的深刻認(rèn)知，易寶支付也會(huì)加強(qiáng)與同業(yè)合作，凝聚強(qiáng)大的合力，共同打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，踐行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)環(huán)境，為金融秩序的穩(wěn)定性及可持續(xù)性發(fā)展添磚加瓦，用實(shí)際行動(dòng)來(lái)守護(hù)行業(yè)的健康發(fā)展。

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