發(fā)行小微金融專項債券是銀行支持小微企業(yè)發(fā)展的重要手段。在今年3月31日召開的國常會上，確定了進一步強化對中小微企業(yè)普惠性金融支持措施，其中包括支持金融機構(gòu)發(fā)行3000億元小微金融債券。5月22日的政府工作報告明確指出，大型商業(yè)銀行普惠型小微企業(yè)貸款增速要高于40%。
《證券日報》記者根據(jù)Wind統(tǒng)計，截至5月25日，今年以來共有22家銀行合計發(fā)行了30單小微金融債，合計發(fā)行規(guī)模達2172.8億元。5月25日，興業(yè)銀行2020年第二期小型微型企業(yè)貸款專項金融債券開始發(fā)行，總規(guī)模270億元;此前，平安銀行發(fā)行不超過500億元金融債券已獲銀保監(jiān)會批準。
東方金誠首席金融分析師徐承遠在接受《證券日報》記者采訪時表示，目前的小微金融債發(fā)展空間巨大，未來小微金融債的發(fā)行速度可能會迎來加速發(fā)展階段。隨著國內(nèi)貨幣寬松空間打開和歐美央行降息大潮，小微金融債發(fā)行成本有望進一步降低，這有利于激發(fā)銀行發(fā)行小微金融債熱情。
兩家股份制銀行小微金融債迅速落地
5月25日，興業(yè)銀行2020年第二期小型微型企業(yè)貸款專項金融債券開始發(fā)行，總規(guī)模270億元。此前，在4月22日，興業(yè)銀行公告稱獲得監(jiān)管機構(gòu)批復(fù)，同意其在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過800億元人民幣金融債券，專項用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款，其第一期總規(guī)模300億元的小微企業(yè)貸款專項金融債券已于5月6日起息。
此前，平安銀行公告稱，已經(jīng)得到銀保監(jiān)會的批準，同意該行在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過500億元人民幣的金融債券，募集資金專項用于發(fā)放小微企業(yè)貸款。其中第一期已于5月22日開始發(fā)行，總規(guī)模300億元，票面利率為2.3%，并將于今日起息。
3月份以來發(fā)行規(guī)模速度明顯提升：今年3月份共有13家商業(yè)銀行銀行集中發(fā)行了14單小微金融債，合計規(guī)模達1300億元，與去年同期的5家商業(yè)銀行發(fā)行的6單、總規(guī)模665億元相比，數(shù)量規(guī)模均翻番;4月份共有10家商業(yè)銀行共計發(fā)行小微金融債11單，合計規(guī)模達857.8億元，而去年同期僅有6家商業(yè)銀行發(fā)行小微金融債7單，合計規(guī)模僅140億元。
民生銀行首席研究員溫彬?qū)Α蹲C券日報》記者表示，目前市場的資本流動性相對充裕，政策鼓勵金融機構(gòu)通過發(fā)行小微金融債來進一步補充資金來源，并且將資金全部用于小微企業(yè)貸款。尤其對于銀行來說，通過發(fā)行小微企業(yè)債獲得的低成本資金、低成本負債，既補充了銀行資本，又進一步的拓寬小微企業(yè)生產(chǎn)資金來源，有效降低小微企業(yè)融資成本。
股份行、城商行表現(xiàn)搶眼
《證券日報》記者通過梳理發(fā)現(xiàn)，截至5月25日，今年以來發(fā)行金融債的22家商業(yè)銀行中分別有2家國有大行、7家股份制銀行、8家城商行、5家農(nóng)商行。
若剔除興業(yè)銀行正在發(fā)行的第二期小微金融債券的話，截止到目前，北京銀行的小微金融債發(fā)行規(guī)模最大，規(guī)模達400億元。從國有大行來看，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行規(guī)模最大，為200億元。從股份制銀行對比來看，中信銀行、興業(yè)銀行、平安銀行已發(fā)行的規(guī)模均為300億元。從農(nóng)商行來看，青島農(nóng)商行發(fā)行規(guī)模最高，為30億元。
目前小微金融債發(fā)展空間巨大，未來的小微金融債的發(fā)行速度可能會迎來加速發(fā)展階段。徐承遠認為，這主要基于兩個原因。首先是受新冠肺炎疫情影響，小微企業(yè)面臨運營困境，商業(yè)銀行發(fā)行小微金融債支持小微企業(yè)抗疫受到監(jiān)管部門的鼓勵。其次，隨著未來國內(nèi)貨幣寬松空間打開和歐美央行降息潮起，小微金融債發(fā)行成本有望進一步降低，這有利于激發(fā)銀行發(fā)行小微金融債熱情。
部分銀行在發(fā)行小微金融債時明確表示，著重將資金投入受疫情影響的企業(yè)。如上述北京銀行發(fā)行的400億元的小微金融債中，明確表示“其中不少于200億元(含200億元)將專項用于與新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控相關(guān)的小型微型企業(yè)貸款”。
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