廣東省農(nóng)信社超范圍理財?shù)?2宗違法違規(guī) 罰沒1523萬

銀保監(jiān)會網(wǎng)站8月31日公布對廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的行政處罰決定。文號為粵銀監(jiān)罰決字〔2018〕16號處罰決定顯示，廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社存在超范圍經(jīng)營理財業(yè)務等共12項違法違規(guī)，中國銀監(jiān)會廣東監(jiān)管局對廣東省聯(lián)社合并處以沒收違法所得215.8萬元，罰款1307.4萬元，罰沒金額合計1523.2萬元。

具體案由包括：超范圍經(jīng)營理財業(yè)務，未經(jīng)任職資格許可任命高級管理人員，違規(guī)設立法人性質(zhì)的廣東省信用合作清算中心，挪用社員機構(gòu)清算資金開展投融資性存放同業(yè)，同業(yè)融出資金超出監(jiān)管比例規(guī)定，違規(guī)形成賬外資產(chǎn)，未足額計提減值準備并違規(guī)分配利潤，以建立社員機構(gòu)分紅補貼基金方式違規(guī)分配利潤，指示社員機構(gòu)違規(guī)進行股金分紅，違規(guī)投資不符合監(jiān)管要求的企業(yè)債、定向融資工具和項目收益票據(jù)，未建立信息科技風險管控系統(tǒng)、未有效識別及控制信息科技項目風險，信息科技管理制度不健全、存在較大安全隱患。

中國銀監(jiān)會廣東監(jiān)管局對廣東省聯(lián)社合并處以沒收違法所得215.8萬元，罰款1307.4萬元，罰沒金額合計1523.2萬元;對王碩平給予警告并處罰款40萬元;對周高雄給予警告并處罰款20萬元;對曾濤給予警告并處罰款50萬元;對吳為民給予警告并處罰款10萬元;對張林壽給予警告并處罰款10萬元;對劉澤華給予警告并處罰款10萬元;對梁壽元給予警告并處罰款10萬元;對陳少白給予警告并處罰款10萬元。

行政處罰依據(jù)為，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第二十條、第二十一條第三款、第四十五條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條、《中華人民共和國會計法》第十六條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕40號)第十四條，《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號)第五條，《關(guān)于強化農(nóng)村中小金融機構(gòu)利潤分配監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕168號)第三點，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》(中國銀監(jiān)會令2015年第3號)第九十六條第二款、第四款，《關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)2015年度利潤分配監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕180號)第四點，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》(中國銀監(jiān)會令2014年第4號)第九十九條第一款、第二款、第三款，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號)第二十二條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號)第二點，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好農(nóng)村合作金融機構(gòu)2014年度利潤核算有關(guān)工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕309 號)第四點，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號)第二點，《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)第十四條，《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》(中國銀監(jiān)會令2013年第3號)第三條、第十四條、第十五條，《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》(財金〔2012〕20號)第四條、第五條、第十一條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行財務制度和財經(jīng)紀律的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕293 號)第二條，《商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕104號)第四十條、第四十二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強省(區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社經(jīng)營業(yè)務監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕40 號)第一點、第二點、第三點、第五點，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強商業(yè)銀行債券投資風險管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕129號)第四點、第八點，《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕19號)第三十二條、第三十三條、第四十九條，《銀行業(yè)金融機構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕437號)第十條、第十九條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》(中國銀監(jiān)會令2008年第3號)第一百三十七條第一款、第三款，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴格規(guī)范省聯(lián)社購建辦公用房有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦通〔2008〕5號)第一點，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于農(nóng)村信用社省級聯(lián)社規(guī)范履職行為防范風險的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕130號)第四點，《農(nóng)村信用社省(自治區(qū)、直轄市)聯(lián)合社管理暫行規(guī)定》(銀監(jiān)發(fā)〔2003〕14號)第三十二條的相關(guān)規(guī)定。

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