央行再開(kāi)5張罰單：都因反洗錢(qián)中招 浦發(fā)行罰款金額最高

昨日，央行官網(wǎng)掛出5張反洗錢(qián)罰單，這是2018年以來(lái)央行首開(kāi)反洗錢(qián)罰單。

此次被罰的5家機(jī)構(gòu)包括3家銀行、1家券商和1家保險(xiǎn)，分別為：交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、銀河證券和中國(guó)人壽。

處罰決定書(shū)顯示，對(duì)5家機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)610萬(wàn)元，其中對(duì)浦發(fā)銀行罰款170萬(wàn)元，為5家最高;此外，對(duì)5家機(jī)構(gòu)的相關(guān)責(zé)任人處罰合計(jì)52萬(wàn)元。處罰作出的決定日期為2018年7月26日。

反洗錢(qián)違規(guī)操作行為導(dǎo)致被罰

央行此次開(kāi)出的罰單，是針對(duì)5家機(jī)構(gòu)此前在反洗錢(qián)方面的違規(guī)操作行為。

處罰決定書(shū)顯示，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行3家銀行均存在未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違規(guī)行為。

此外，交通銀行還存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的違規(guī)情況，而平安銀行則未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。

罰款金額最高的浦發(fā)銀行，違規(guī)操作最多，未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易這兩種情況都存在。

銀河證券存在未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易的違規(guī)行為;中國(guó)人壽的違規(guī)行為則包括未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

5家機(jī)構(gòu)及責(zé)任人被罰662萬(wàn)元

央行開(kāi)出的罰單顯示，3家銀行的違規(guī)操作行為發(fā)生于2017年1月1日至2017年6月30日，而銀河證券的違規(guī)發(fā)生在2016年1月1日至2017年6月30日，中國(guó)人壽則在2015年7月1日至2016年6月30日發(fā)生違規(guī)。

因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，3家銀行和銀河證券均被處以50萬(wàn)元罰款。

由于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，交通銀行、中國(guó)人壽被罰款40萬(wàn)元罰款，平安銀行和浦發(fā)銀行則被罰款50萬(wàn)元。

與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易，導(dǎo)致交通銀行、浦發(fā)銀行被處以40萬(wàn)元罰款，銀河證券則被罰款50萬(wàn)元。

此外，平安銀行未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，被罰款40萬(wàn)元罰款;浦發(fā)銀行、中國(guó)人壽因未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，被罰款30萬(wàn)元。

綜上，央行對(duì)交通銀行罰款130萬(wàn)元，對(duì)平安銀行罰款140萬(wàn)元，對(duì)浦發(fā)銀行罰款170萬(wàn)元，并對(duì)3家銀行相關(guān)責(zé)任人分別罰款8萬(wàn)元、14萬(wàn)元和18萬(wàn)元;對(duì)銀河證券和中國(guó)人壽分別處以100萬(wàn)元、70萬(wàn)元罰款，對(duì)兩家機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人均罰款6萬(wàn)元。

僅上市公司中國(guó)人壽公告被罰

5家被罰機(jī)構(gòu)中，除銀河證券外，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行和中國(guó)人壽均為A股上市公司。

目前，僅有中國(guó)人壽在7月29日對(duì)被央行處罰一事進(jìn)行了公告。公告稱(chēng)，公司高度重視處罰所指問(wèn)題，在接受央行現(xiàn)場(chǎng)檢查期間即立查立改、邊查邊改。

公告表示，截至當(dāng)日公司已完善反洗錢(qián)制度，建立了新一代反洗錢(qián)系統(tǒng)，細(xì)化了客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作流程。今后將持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作。

截至今日，3家上市銀行未對(duì)收到央行反洗錢(qián)處罰一事進(jìn)行公告。