外匯局通報(bào)招行等8家銀行外匯違規(guī)案 涉轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸

今日，外匯管理再次向外界通報(bào)一批外匯違規(guī)案例。其中涉及到招商銀行、匯豐銀行、恒豐銀行等8家銀行，案例類型包括違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸等。另外，外匯局還對(duì)多名個(gè)人分拆逃匯、私自買賣外匯等行為進(jìn)行處罰，封堵非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)渠道。

金融機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易一直是外匯局打擊的重點(diǎn)領(lǐng)域。此次，恒豐銀行溫州分行、交通銀行廈門觀音山支行和天津銀行上海分行因未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性遭到重罰。

2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。被處以罰款146.4萬(wàn)元;2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易售匯業(yè)務(wù)。

另外，匯豐銀行北京分行、招商銀行廈門嘉禾支行、民生銀行西安分行和企業(yè)銀行(中國(guó))天津西青支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被處以重罰。

其中的典型為：2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。被外匯局處以罰沒款842.22萬(wàn)元人民幣。另外，招商銀行廈門嘉禾支行于2014年7月至2016年7月期間，在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》，被罰沒款433.19萬(wàn)元人民幣。

值得注意的是，建設(shè)銀行連江支行因違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯業(yè)務(wù)遭到處罰60萬(wàn)元。

此外，多人為實(shí)現(xiàn)向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，通過(guò)非法買賣外匯以及分拆逃匯被外匯局處罰并通報(bào)。其中典型案例：2011年4月至2014年9月，河南籍郭某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將10492.92萬(wàn)元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過(guò)地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，被罰款835萬(wàn)元。

四川籍王某分拆逃匯案。2016年1月至4月，王某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用46名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1784.76萬(wàn)港元。

江蘇籍邱某分拆逃匯案。2016年9月至2017年1月，邱某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用69名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)折349.49萬(wàn)美元。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款160萬(wàn)元人民幣。