紹興銀行嵊州支行業(yè)務(wù)過程“做回報” 吃銀監(jiān)兩罰單

據(jù)銀保監(jiān)會今日發(fā)布的中國銀監(jiān)會紹興監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(紹銀監(jiān)罰決字〔2018〕20號、21號)顯示，紹興銀行嵊州支行在業(yè)務(wù)過程中存在“做回報”違法違規(guī)行為。中國銀監(jiān)會紹興監(jiān)管分局對其罰款人民幣70萬元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條。

顧曉光對業(yè)務(wù)過程中存在“做回報”負有直接責(zé)任。中國銀監(jiān)會紹興監(jiān)管分局對其警告。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：

商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營許可證的;

(五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：

商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

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