對于2019年下半年信托行業(yè)的監(jiān)管重點,銀監(jiān)部門已經做好詳細規(guī)劃。
證券時報·信托百佬匯記者獲悉,為積極推進下半年信托業(yè)“治亂象、去嵌套、防風險”等各項監(jiān)管工作,銀保監(jiān)會日前向各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室(遼寧、廣西、海南、寧夏除外)下發(fā)《中國銀保監(jiān)會信托部關于進一步做好下半年信托監(jiān)管工作的通知》(信托函〔2019〕64號),也即“64號文”,傳達下半年監(jiān)管重點。
記者注意到,下半年信托監(jiān)管的主要內容包括堅決遏制信托規(guī)模無序擴張、嚴厲打擊信托市場違法違規(guī)行為及有力有效處置信托機構風險等等。
多位接近監(jiān)管層人士向記者透露,監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室口頭將多項監(jiān)管意見分批次傳達給轄區(qū)信托公司,下半年監(jiān)管部門對信托公司的窗口指導將成常態(tài)。
去通道、控地產、優(yōu)化結構
監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室根據“有保有壓、有升有降、有進有出”的原則,督促轄內信托機構立足信托本源加快轉型,優(yōu)化信托業(yè)務結構,堅決遏制信托規(guī)模無序擴張。
其一,堅持去通道目標不變,力度不減。嚴禁轄內信托機構繼續(xù)開展違反資管新規(guī)要求,為各類委托方監(jiān)管套利、隱匿風險提供便利的信托通道業(yè)務。加大存量信托通道業(yè)務壓縮力度,原則上到期必須清算,不得展期或續(xù)作。鼓勵轄內信托機構與信托通道業(yè)務委托方溝通協(xié)商,爭取提前結束清算。按照“一司一策”原則,結合信托部有關監(jiān)管工作要求,督導轄內信托機構制定下半年信托通道業(yè)務壓降計劃,明確相應時間安排和壓降任務,按月監(jiān)測信托通道業(yè)務壓降情況。對于上半年繼續(xù)違規(guī)開展信托通道業(yè)務的信托機構要進一步加大規(guī)模壓降和業(yè)務整改力度,視情況采取懲戒性措施。
其二,加強房地產信托合規(guī)管理和風險控制。嚴格執(zhí)行《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步加強信托公司房地產信托業(yè)務監(jiān)管的通知》(銀保監(jiān)辦便函〔2019〕957號)等監(jiān)管規(guī)定,結合近期信托部約談警示有關信托機構提出的工作要求,督促轄內信托機構依法合規(guī)開展房地產信托業(yè)務,提高風險防控前瞻性和主動性,控制業(yè)務發(fā)展增速。按月監(jiān)測房地產信托業(yè)務變化情況,及時釆取監(jiān)管約談、現場檢査,暫停部分或全部業(yè)務、撤銷高管任職資格等多種措施,堅決遏制房地產信托過快增長、風險過度積累的勢頭。
對于地產信托業(yè)務的監(jiān)管,數位機構人士向記者透露:“之前銀保監(jiān)會口頭傳達的監(jiān)管精神是,9月30日的房地產規(guī)模不得超過6月30日的房地產規(guī)模,期間可以超,現在要求是每日時點都不能超6月30日規(guī)模,以保證三季度房地產業(yè)務余額零增長。根據三季度末地產類信托實際情況,再行確定后續(xù)政策。”
其三,推動優(yōu)化信托機構業(yè)務結構。
引導轄內信托機構根據金融服務供給側結構性改革的需要,大力發(fā)展具有直接融資特點的資金信托,服從國家宏觀調控要求,為實體經濟提供針對性強、附加值高的金融服務。防止信托資金流入限制性或禁止性領域,破除無效信托供給,支持轄內信托機構積極培育以受托管理為特點的服務信托,以及體現社會責任的公益信托,推動信托在財富管理、財富傳承、慈善救濟、社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮積極作用,更好地服務于人民群眾對美好生活的向往。督促轄內信托機構調整固有業(yè)務結構,確保固有資產保持充分流動性和安全性,不得以短期滾動負債的方式變相加杠桿經營,切實增強風險防御能力。
警示指導常態(tài)化
此番監(jiān)管部門傳達的下半年信托行業(yè)監(jiān)管重點還包括,嚴厲打擊信托市場違法違規(guī)行為和有力有效處置信托機構風險。
監(jiān)管部門要求,各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室要將整治信托市場違法違規(guī)行為作為一項長期任務持續(xù)推進,保持戰(zhàn)略定力、鞏固治理成果,實現徹底改觀。對于各類信托市場亂象要堅決打擊,涉嫌違法犯罪的將及時移送司法部門,信托活動必須符合經濟、法律、行業(yè)發(fā)展規(guī)范和要求。監(jiān)管部門對于檢查或調查中發(fā)現的各類違法違規(guī)行為將從重、從嚴、從快處理。要嚴肅市場紀律,靈活運用暫停部分或全部業(yè)務等監(jiān)管措施,提高信托機構違法違規(guī)成本。
此外,“64號文”要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室深刻認識到當前防范化解信托業(yè)風險任務的重要性和緊迫性,處置信托機構風險的態(tài)度要堅決、行動要迅速、措施要有效。要根據檢查或調查結果全面摸清轄內信托機構風險底數,在此基礎上準確判斷機構風險發(fā)展態(tài)勢。
對于風險不高的信托機構要做好風險防控預案,對于高風險的信托機構要做好風險處置預案,明確具體處置方式,并做好相應處置機制安排。
同時,要把握好風險處置的力度、節(jié)奏和方法,防止引發(fā)次生風險,確保風險處置工作穩(wěn)妥有序進行。
另據記者了解,銀監(jiān)部門要求各地銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室“強化責任擔當,做到精于監(jiān)管、敢于監(jiān)管” 。
“‘64號文’沒有直接下發(fā)至信托公司,監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室下半年口頭將其中的多項監(jiān)管旨意逐步傳達給轄區(qū)信托公司,做好持續(xù)督導工作。也就是說,下半年銀監(jiān)對信托公司的窗口指導將成常態(tài)。”多位接近監(jiān)管層的消息人士向記者反映。
實際上,不久之前銀保監(jiān)會相關負責人在回應房地產信托調控之時也曾表示:“今后,銀保監(jiān)會將會對信托公司的警示指導作為一項常態(tài)化工作,根據房地產市場發(fā)展變化情況,及時開展政策吹風,推動信托公司沿著正確軌道穩(wěn)健發(fā)展。”(記者 穆宜 實習記者 王趙子淳)
關鍵詞: 信托64號文 監(jiān)管重點
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