山東微山農(nóng)商行違法遭罰20萬元 未按規(guī)定識別客戶身份

中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(濟(jì)寧銀罰字[2019]25號、26號)顯示，山東微山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，中國人民銀行濟(jì)寧市中心支行對公司處以20萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)，對相關(guān)責(zé)任人處以1萬元罰款。

經(jīng)查，山東微山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為微山湖岱莊煤炭運(yùn)銷有限公司與微山縣海利物流有限公司，分別持股4.87%。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

以下為原文：

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

關(guān)鍵詞： 山東微山農(nóng)商行