焦作中旅銀行因存在違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定被罰128萬(wàn)元

近期，中國(guó)人民銀行鄭州中心支行公布的行政處罰信息公示表(鄭銀罰字〔2020〕18號(hào))顯示，焦作中旅銀行因存在違反反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定被罰128萬(wàn)元。具體違規(guī)行為包括“未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”。此外，焦作中旅銀行一位相關(guān)責(zé)任人對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4萬(wàn)元。

然而，這并非焦作中旅銀行今年收到的第一張罰單，據(jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，該行2020年共計(jì)被罰208萬(wàn)元。2020年12月22日，焦作中旅銀行因“違規(guī)開(kāi)展衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)”被罰20萬(wàn)元;2020年8月10日，焦作中旅銀行因“違規(guī)向房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款”罰30萬(wàn)元;2020年6月5日，焦作中旅銀行因“業(yè)務(wù)連續(xù)性及運(yùn)維管理不到位引發(fā)重要信息系統(tǒng)中斷”被罰30萬(wàn)元。

另外，焦作中旅銀行今年前十大股東中有兩位被列為被執(zhí)行人。中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)顯示，該行的第五大股東焦作萬(wàn)方鋁業(yè)股份有限公司分別于2020年8月26日、11月24日兩次成為被執(zhí)行人，被執(zhí)行標(biāo)的分別為3.00萬(wàn)、599.99萬(wàn)元。第七大股東雛鷹農(nóng)牧集團(tuán)股份有限公司于2020年10次成為被執(zhí)行人，被執(zhí)行標(biāo)的共計(jì)約5.77億元。

截至目前，焦作中旅銀行官網(wǎng)未披露2020年3季度業(yè)績(jī)報(bào)告。據(jù)該行2020年半年報(bào)顯示，截至2020年6月末，該行資產(chǎn)總額為979.07億元，較2019年年末增長(zhǎng)5.14%;負(fù)債總額為899.75億元，較2019年年末增長(zhǎng)5.48%。在資產(chǎn)總額與負(fù)債總額雙雙增長(zhǎng)的情況下，焦作中旅銀行2020年上半年?duì)I業(yè)收入與凈利潤(rùn)卻呈下滑趨勢(shì)。截至2020年6月末，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入11.03億元，同比下滑1.87%;凈利潤(rùn)2.02億元，同比下滑3.81%。

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就上述情況向焦作中旅銀行指定的郵箱發(fā)送采訪(fǎng)問(wèn)題，并撥打該行辦公室電話(huà)，截至發(fā)稿前未收到回復(fù)。

公開(kāi)資料顯示，焦作中旅銀行的前身是焦作市商業(yè)銀行，于1998年2月25日被批準(zhǔn)成立的股份制商業(yè)銀行，由11家原城市信用社及19家企業(yè)法人和焦作市財(cái)政局等共同發(fā)起成立。2012年，引入中國(guó)旅游集團(tuán)作為戰(zhàn)略投資者。2015年經(jīng)河南銀監(jiān)局批復(fù)同意，正式更名為焦作中旅銀行。(記者 常實(shí) 見(jiàn)習(xí)記者 王金瑞)

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