上海富華保險(xiǎn)代理有限公司被罰12萬元：存在高管未取得任職資格等問題

9月20日上海保監(jiān)局公布滬保監(jiān)罰〔2018〕35號(hào)行政處罰決定書，對(duì)上海富華保險(xiǎn)代理有限公司進(jìn)行處罰。公告顯示，經(jīng)查明，上海富華保險(xiǎn)代理有限公司存在如下違法違規(guī)行為：一是未按要求繳納存保證金;二是高管任職未取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理結(jié)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。針對(duì)以上行為，上海保監(jiān)局對(duì)上海富華保險(xiǎn)代理有限公司處以5萬元和7萬元罰款，合計(jì)處罰款12萬元。

以下是處罰書原件：

當(dāng)事人：上海富華保險(xiǎn)代理有限公司

地址：上海市宜山路700號(hào)A5(83)幢203室

法定代表人：黃榕蓉

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及你公司依法享有的權(quán)利，你公司在法定期限內(nèi)提出陳述申辯意見，我局經(jīng)審核后不予采納。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

檢查發(fā)現(xiàn)，你公司存在如下違法違規(guī)行為：

一、未按要求繳存保證金

你公司于2016年增加注冊(cè)資本，但未相應(yīng)增加保證金，截至2017年7月28日，繳存保證金未達(dá)到注冊(cè)資本的5%。

二、高管任職未取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格

2016年1月2日至2016年11月15日，陳明泉作為你公司的負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)你公司的經(jīng)營管理工作，未取得保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書及有關(guān)情況說明，相關(guān)人員談話筆錄，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件等證據(jù)證明。

我局決定作出如下處罰：

你公司存在未按要求繳存保證金的違法行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十四條，責(zé)令你公司改正，處5萬元罰款。

你公司存在高管任職未取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格的違法行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百二十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條,責(zé)令你公司改正，處7萬元罰款。

綜上，責(zé)令你公司改正，合計(jì)處罰款12萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持所附繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款，逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

上海保監(jiān)局

2018年9月10日

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