強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督 護(hù)航石泉農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展——石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)工作側(cè)記

近年來，石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)堅(jiān)守內(nèi)部職責(zé)定位，圍繞提升履職能力，規(guī)范履職行為，注重檢查調(diào)研，強(qiáng)化成果運(yùn)用，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)監(jiān)督作用，讓內(nèi)部監(jiān)督有形更有效，推動(dòng)各項(xiàng)工作合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。

持續(xù)夯實(shí)公司治理基礎(chǔ)，規(guī)范監(jiān)事會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)。制定《石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)重點(diǎn)工作安排意見》，理順監(jiān)事會(huì)工作流程，按省聯(lián)社規(guī)章制度完善本行管理制度，達(dá)到規(guī)范運(yùn)行。有序組織監(jiān)事會(huì)會(huì)議，會(huì)議主要聽取流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易管理報(bào)告、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理工作報(bào)告，并對(duì)報(bào)告提出管理意見和建議，以促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

強(qiáng)化履職監(jiān)督，提升履職評(píng)價(jià)有效性。一是主動(dòng)參與日常監(jiān)督。加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)全過程監(jiān)督，增加監(jiān)事列席各項(xiàng)會(huì)議頻次。從促進(jìn)全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的角度，加強(qiáng)公司重大事項(xiàng)和重要決策的過程監(jiān)督，積極列席董事會(huì)會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)等會(huì)議。二是全面開展履職評(píng)價(jià)。重點(diǎn)對(duì)本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并圍繞領(lǐng)導(dǎo)班子成員遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面開展監(jiān)督。三是創(chuàng)新監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，開展監(jiān)事會(huì)巡查工作。監(jiān)事會(huì)巡查著重從基層支行黨地建設(shè)、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、履職盡責(zé)、助力鄉(xiāng)村振興及各類檢查問題整改等6個(gè)方面開展巡察。外部監(jiān)事對(duì)被巡察機(jī)構(gòu)提出了工作意見建議，有效促進(jìn)了被巡察機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)工作，提升了被巡察機(jī)構(gòu)的管理能力。四是針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、反洗錢、關(guān)聯(lián)交易等重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域下發(fā)監(jiān)事會(huì)工作提示函，確保全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定發(fā)展。

強(qiáng)化稽核審計(jì)工作，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。一是狠抓常規(guī)稽核基礎(chǔ)工作。充分運(yùn)用稽核審計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)抓取功能，采取非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，達(dá)到稽核檢查時(shí)間不間斷、業(yè)務(wù)全覆蓋，做到稽核檢查縱向到底、橫向到邊，查處有力、糾改徹底，促進(jìn)了稽核工作扎實(shí)有效開展。二是強(qiáng)化問題整改問責(zé)工作。按照“突出稽核重點(diǎn)，抓好稽核整改”的總體工作要求，及時(shí)召開監(jiān)事長(zhǎng)辦公會(huì)，對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)整改工作進(jìn)行詳細(xì)部署，落實(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門對(duì)照問題逐項(xiàng)逐條進(jìn)行整改，并對(duì)照問題進(jìn)行認(rèn)真反思，對(duì)標(biāo)對(duì)位，查找不足。三是開展為基層辦實(shí)事、解難事大走訪。積極深入基層網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真開展調(diào)研走訪，切實(shí)幫助基層解決實(shí)際困難。主動(dòng)對(duì)接屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府，協(xié)助包聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)積極營(yíng)銷“脫貧鞏固貸”，解決基層貸款營(yíng)銷難問題。四是創(chuàng)新審計(jì)理念，積極開展任中審計(jì)。通過任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，揭示了經(jīng)營(yíng)過程中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，深刻分析了問題產(chǎn)生的根源，提出了切實(shí)可行的稽核意見及建議，促進(jìn)了內(nèi)控管理水平提高，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展起到了積極推動(dòng)作用。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控監(jiān)督，護(hù)航業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。一是加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易。監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，對(duì)本行關(guān)聯(lián)交易管理進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，提出了具體的管理意見建議。二是開展員工異常行為管理專項(xiàng)審計(jì),對(duì)存在員工賬戶監(jiān)測(cè)不到位等問題提出整改建議。三是對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)管理開展審議評(píng)價(jià)，有效地發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足，提出相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的長(zhǎng)效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。四是對(duì)財(cái)務(wù)管理及影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，對(duì)成本收入比較高、電子銀行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支出增幅大、資金業(yè)務(wù)占比較高、撥備計(jì)提不足等問題提出了具體要求。

強(qiáng)化督導(dǎo)落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，著力抓好決策督查、專項(xiàng)督查、批件督辦等工作，開展跟蹤督查督辦，切實(shí)提高各部門、各機(jī)構(gòu)辦事效率。為切實(shí)落實(shí)好中省市相關(guān)金融助力“六穩(wěn)六保”及“復(fù)工復(fù)產(chǎn)”信貸政策，監(jiān)事會(huì)組成調(diào)研組對(duì)全行金融支持中小企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)情況進(jìn)行了專題調(diào)研，重點(diǎn)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金需求及受疫情影響，落實(shí)延期還本付息信貸政策情況，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)信貸政策，助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

石泉農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在后期工作中將采取多種措施提高監(jiān)事履職水平，明確監(jiān)督方向和重點(diǎn)，本著“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，持續(xù)推進(jìn)監(jiān)督的深度與廣度，為石泉農(nóng)商銀行高質(zhì)量發(fā)展起到了保駕護(hù)航的作用。

文/甘安華 吳發(fā)東 編輯/陳國(guó)偉

關(guān)鍵詞： 農(nóng)商銀行 關(guān)聯(lián)交易 信貸政策