興業(yè)銀行煙臺(tái)分行因貸款業(yè)務(wù)檢查不盡職 被罰60萬(wàn)

6月28日，煙臺(tái)銀保監(jiān)分局公布了對(duì)于興業(yè)銀行(15.79 -0.32%,診股)股份有限公司煙臺(tái)分行的行政處罰，該行的法定代表人是高軍。

處罰信息顯示，興業(yè)銀行股份有限公司煙臺(tái)分行因票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不盡職、貸款業(yè)務(wù)檢查不盡職，煙臺(tái)銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，罰款60萬(wàn)元。

員工宮大慶因?qū)C(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不盡職負(fù)有管理責(zé)任;徐培龍因?qū)C(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不盡職、貸款業(yè)務(wù)檢查不盡職負(fù)有管理責(zé)任，煙臺(tái)銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)兩人予以警告。

天眼查資料顯示，興業(yè)銀行煙臺(tái)分行成立于2009年7月，公司參保人數(shù)164人。公司年報(bào)顯示，截至2019年年末，興業(yè)銀行資產(chǎn)7,145,681百萬(wàn)元，發(fā)放貸款和墊款凈額 3,345,180百萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

煙臺(tái)銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕10號(hào))

(興業(yè)銀行股份有限公司煙臺(tái)分行)

煙臺(tái)銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕11號(hào))

(宮大慶)

煙臺(tái)銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(煙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕12號(hào))

(徐培龍)

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