揭露養(yǎng)老詐騙“套路”！ 昆明中院發(fā)布5件典型案例

云南網(wǎng)訊（記者夏方海）6月29日，昆明市中級人民法院發(fā)布5件“打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動”典型案例。本次發(fā)布的案例均為昆明市兩級法院近年來審理的涉養(yǎng)老詐騙犯罪中具有代表性和典型意義的案例，旨在以案釋法，筑牢人民群眾反詐防線，提高全民反詐意識，守護(hù)群眾的“錢袋子”。

(相關(guān)資料圖)

案例一：以辦理“低保、高齡補(bǔ)貼、養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名實(shí)施養(yǎng)老詐騙

【基本案情】

2021年10月至11月期間，被告人龔某某冒充政府工作人員，以可以辦理低保、高齡補(bǔ)貼等為由，騙取葉某某等3名老年人財(cái)物共計(jì)1.9萬元，后揮霍使用。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人龔某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物且數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。據(jù)此，依法以詐騙罪判處龔某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣20000元；扣押的涉案物品予以沒收，責(zé)令退賠各被害人相應(yīng)錢款。

【典型意義】

本案是以辦理低保、高齡補(bǔ)貼為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類案件主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充政府或金融機(jī)構(gòu)工作人員，利用老年人希望盡快獲得社會保障的心態(tài)和對相關(guān)社會保障制度不了解的特點(diǎn)，以代辦低保、養(yǎng)老保險(xiǎn)等名義騙取老年人保險(xiǎn)費(fèi)、材料費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，屬于此次專項(xiàng)行動重點(diǎn)打擊的六類養(yǎng)老詐騙犯罪案件之一。犯罪分子針對老年群體實(shí)施的騙取“養(yǎng)老錢”“傍身錢”的犯罪行為不僅給老年人的晚年生活造成經(jīng)濟(jì)損失，更造成了嚴(yán)重的心理傷害。人民法院提示老年人，一是要提高警惕，樹立“防詐”意識。二是要依法辦事依規(guī)辦理，辦理社保業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)通過相關(guān)部門、社區(qū)、村委會等基層組織了解當(dāng)?shù)卣撸秸?guī)部門按程序依法辦理，切不可貪圖一時(shí)便利輕信他人或中介機(jī)構(gòu)的宣傳、利誘，或明知自身不符合辦理?xiàng)l件而企圖通過“找關(guān)系”“走后門”違規(guī)辦理，以免陷入“養(yǎng)老騙局”。三是要樹立個(gè)人信息保護(hù)意識，謹(jǐn)防犯罪分子套取銀行賬號、密碼取財(cái)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)與兒女親屬溝通，避免上當(dāng)受騙，牢牢守護(hù)好自己的“養(yǎng)老錢”“救命錢”。

案例二：以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名實(shí)施養(yǎng)老詐騙

【基本案情】

2018年和2020年間，被告人李某某、何某某、陳某某注冊成立多家公司，以進(jìn)行“酒店入股收購”“旅居養(yǎng)老”投資分紅的虛假名義，并以還本付息、高額回報(bào)為誘餌，通過簽訂委托協(xié)議、分紅協(xié)議等形式，向董75名集資參與人共計(jì)非法集資7731474元，造成73名集資參與人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)7288812元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某某、陳某某、何某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，三人的行為已構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)三被告人的作用地位，依法以被告人李某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣50萬元；以被告人陳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣50萬元；以被告人何某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元；并責(zé)令三被告人退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失人民幣7288812元。

【典型意義】

本案系一起典型的以投資分紅、高額回報(bào)為名，專門針對老年人實(shí)施的集資詐騙案件。被告人抓住老年人有一定存款，但投資理財(cái)專業(yè)知識欠缺，又希望老有所養(yǎng)、財(cái)富增加，為兒女減輕經(jīng)濟(jì)壓力等心理，巧設(shè)騙局。大多以投資分紅、高額回報(bào)等方式，誘騙老年人投資，在投資后又采用小額返利、續(xù)簽合同優(yōu)惠等手段誘騙老年人繼續(xù)投資，或者介紹其他老年人參與投資，還通過“考察項(xiàng)目”“公司福利”等由頭，帶領(lǐng)老年人旅游，還有些不法分子專門對一些缺少家人陪伴的老年人“噓寒問暖”，逐步接觸并騙取老年人信任，最終放松警惕，步入投資騙局，造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。通過本案的審理，人民法院提示老年群體，投資有風(fēng)險(xiǎn)，出資需謹(jǐn)慎，在了解投資項(xiàng)目時(shí)要多思多慮多問，多與家人商量，不要被眼前的短暫小利誘惑，更不要輕信所謂“高額返利”“高額回報(bào)”等宣傳，時(shí)刻緊繃防范詐騙的思想弦，理性投資、謹(jǐn)慎投資，牢牢守住“錢袋子”。

案例三：以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名實(shí)施養(yǎng)老詐騙

【基本案情】

2018年2月，被告人王某某謊稱取得“國家重點(diǎn)工程曲靖康復(fù)養(yǎng)老項(xiàng)目”土石方工程，并帶領(lǐng)被害人計(jì)某、張某等四人查看項(xiàng)目，隨后雙方簽訂了工程《合作協(xié)議》。張某根據(jù)協(xié)議約定向被告人王某某支付20萬元項(xiàng)目認(rèn)定金后被其用于償還個(gè)人債務(wù)及日?；ㄤN。案發(fā)前，王某某向被害人返還人民幣3萬元。

【裁判結(jié)果】

法院審理認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取被害方項(xiàng)目認(rèn)定金，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。據(jù)此，依法以被告人王某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣20000元，并判令繼續(xù)追繳涉案贓款發(fā)還被害人。

【典型意義】

本案是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件。該類犯罪的主要表現(xiàn)形式為以開辦養(yǎng)老院、養(yǎng)生基地，投資或購買養(yǎng)老公寓等“養(yǎng)老項(xiàng)目”為由或以售后定期返點(diǎn)、高額分紅為誘餌，誘騙老年人參與投資。“養(yǎng)老項(xiàng)目”是事關(guān)老年人晚年幸福生活的民生工程，黨和國家高度重視老齡事業(yè)和養(yǎng)老服務(wù)體系發(fā)展，各地紛紛出臺政策給予扶持，加大養(yǎng)老項(xiàng)目投資建設(shè)，在此過程中，一些不法分子把觸角伸向了養(yǎng)老工程建設(shè)這一特殊領(lǐng)域，打著投資養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)生基地等幌子，虛構(gòu)養(yǎng)老項(xiàng)目，騙取老年人及其他社會熱心人士錢款，造成了惡劣的社會影響。人民法院提示老年人及熱心“養(yǎng)老項(xiàng)目”的投資人，一是要謹(jǐn)慎投資，在投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”時(shí)要多咨詢、多了解，向相關(guān)職能部門提前了解項(xiàng)目審批、規(guī)劃、立項(xiàng)、備案等情況，理性投資，抵制高利誘惑。二是參與工程建設(shè)應(yīng)通過正規(guī)招投標(biāo)程序進(jìn)入，對發(fā)現(xiàn)有異常的工程項(xiàng)目及時(shí)向有關(guān)部門提供線索，配合調(diào)查，避免自己和他人受騙，切不可輕信“暗箱操作”拿工程，走捷徑，急于向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，以免被騙。

案例四：以“投資理財(cái)、高額回報(bào)”為名實(shí)施養(yǎng)老詐騙

【基本案情】

2020年11月，被告人錢某某虛構(gòu)認(rèn)識銀行內(nèi)部人員、銀行內(nèi)部理財(cái)收益高、本人也投資等事實(shí)，對被害人祝某某實(shí)施詐騙，前后共計(jì)造成被害人祝某某實(shí)際損失11.65萬元。2021年7月，被告人錢某某以購買20萬元的成都同仁堂股份可以每月獲得2000元收益，且公司明年上市后能夠獲得更大收益為由，詐騙被害人張某某20萬元。相應(yīng)款項(xiàng)被被告人錢某某用于個(gè)人揮霍。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人錢某某以非法占有為目的，虛構(gòu)在銀行內(nèi)部有熟人可以做內(nèi)部收益較高的理財(cái)、同仁堂即將上市可購買同仁堂股份等事實(shí)，騙取他人財(cái)物并用于個(gè)人揮霍，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且系數(shù)額巨大。鑒于錢某某在審理期間自愿認(rèn)罪悔罪，退賠了二被害人全部經(jīng)濟(jì)損失并取得被害人諒解，據(jù)此，依法以詐騙罪判處錢某某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000元。

【典型意義】

本案系一起典型的假借投資理財(cái)、高額回報(bào)，針對老年人實(shí)施的詐騙犯罪。不法分子正是抓住老年人群體大多不具備金融投資領(lǐng)域的專業(yè)知識，對相關(guān)法律規(guī)則往往不甚了解的認(rèn)知盲區(qū)的特點(diǎn)，加之對冒充所謂金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員、掌握內(nèi)部信息的盲目信任陷入投資騙局中。本案被告人錢某某多次以“返利分紅”的名義，向被害人小額轉(zhuǎn)賬，目的是加深被害人的錯誤認(rèn)識，使其更進(jìn)一步相信這些“投資理財(cái)項(xiàng)目”的真實(shí)性及盈利性并利誘被害人“擴(kuò)大投資”。被害人信以為真，遂多次向被告人錢某某轉(zhuǎn)賬，陷入了犯罪分子的連環(huán)騙局中損失慘重。以投資理財(cái)為名，行詐騙之實(shí)的犯罪行為不僅掏空被害人自己的錢袋子，造成被害人晚年生活困難，還會引發(fā)家庭矛盾，影響社會和諧，是對老年人群體迷惑性最強(qiáng)、危害后果最嚴(yán)重的一類涉養(yǎng)老詐騙犯罪。人民法院提醒廣大群眾尤其是老年人群體，在投資前一定要保持頭腦清醒，多征求家人朋友以及專業(yè)人士的意見，多對相關(guān)投資項(xiàng)目的合法性、真實(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)程度等重要因素進(jìn)行背景調(diào)查，充分了解以后再作決定，不可輕信造勢宣傳、熟人介紹、推薦，不可被高利誘惑，進(jìn)而盲目投資。

案例五：冒充社保機(jī)構(gòu)人員實(shí)施養(yǎng)老詐騙

【基本案情】

2022年4月22日，被告人張某某來到石林雙龍廣場處，自稱曾是社保局副局長，已退休，可以幫被害人楊某購買保險(xiǎn)，每月可以領(lǐng)取370元，需要請人吃飯買煙送禮為由，從楊某處騙取人民幣200元。另外，張某還多次冒充政府領(lǐng)導(dǎo)，騙取李某某等3名被害人錢款共計(jì)人民幣2100元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某某多次冒充國家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙，其行為構(gòu)成招搖撞騙罪。據(jù)此，依法以招搖撞騙罪，判處張某某有期徒刑八個(gè)月；違法所得2300元繼續(xù)追繳，發(fā)還被害人。

【典型意義】

本案是一起不法分子冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，以代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需要費(fèi)用為名騙取老年人財(cái)產(chǎn)的典型案件。老年人一般對政府工作人員較為信任，也沒有自覺抵制“找熟人，走后門，出錢請托辦事”等社會不良風(fēng)氣的意識，聽之任之，加之不愿意親自到政府部門辦事，不法分子正是利用老年人這一心態(tài)，冒充相關(guān)政府職能部門工作人員，以辦理社會業(yè)務(wù)需要請托費(fèi)用為名騙取被害人財(cái)產(chǎn)。這類招搖撞騙行為，在嚴(yán)懲侵害老年人合法權(quán)益的同時(shí)還損害政府及國家工作人員的形象，造成惡劣社會影響，人民法院嚴(yán)懲不貸。同時(shí)，人民法院提醒廣大老年人，在辦理相關(guān)社保業(yè)務(wù)時(shí)切勿為圖便利，請托他人違規(guī)辦理，否則上當(dāng)受騙的同時(shí)還會助長社會不良風(fēng)氣，甚至還可能涉嫌違紀(jì)違法，一定要通過正常渠道辦理，從源頭上杜絕被騙的可能。