澳聯(lián)邦銀行因監(jiān)管反洗錢不力將付7億澳元罰款

人民網(wǎng)悉尼6月5日電 據(jù)澳媒報(bào)道，日前，澳大利亞聯(lián)邦銀行針對(duì)其監(jiān)管反洗錢、監(jiān)管疑似恐怖主義融資不力等行為，同意支付7億澳元(約合34.3億元人民幣)的罰款，承擔(dān)其違法責(zé)任。

2017年，澳大利亞交易報(bào)告和分析中心指控澳聯(lián)邦銀行沒有遵守反洗錢和反恐怖主義融資計(jì)劃的要求，未能阻止不法分子使用澳聯(lián)邦銀行賬戶洗錢和為恐怖活動(dòng)融資，并沒有進(jìn)行及時(shí)有效監(jiān)管以及向澳政府報(bào)備。

據(jù)了解，澳大利亞聯(lián)邦銀行的新型智能存款機(jī)(IDMs)允許客戶最多單筆存入一個(gè)賬戶200張紙鈔，如果使用面值100澳元的紙鈔總值將達(dá)到2萬澳元。然而監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求上報(bào)超過1萬澳元的交易，澳大利亞聯(lián)邦銀行并未對(duì)新型智能存款機(jī)，設(shè)置客戶交易金額上限而讓犯罪集團(tuán)有機(jī)可乘。

法律文件顯示，澳大利亞聯(lián)邦銀行涉案的智能存款機(jī)交易次數(shù)超過5.3萬次。除支付7億澳元的罰款外，澳大利亞聯(lián)邦銀行還需支付澳大利亞交易報(bào)告和分析中心250萬澳元的訴訟費(fèi)用。

澳大利亞交易報(bào)告和分析中心首席執(zhí)行官尼科爾·羅斯稱，對(duì)于澳大利亞銀行業(yè)的違法違規(guī)行為應(yīng)該持零容忍態(tài)度。

受到此次事件的影響，澳大利亞聯(lián)邦銀行前任首席執(zhí)行官伊恩·納雷夫宣布退休。隨即上任的首席執(zhí)行官馬特·科明表示，澳聯(lián)邦銀行已在彌補(bǔ)這一錯(cuò)誤的技術(shù)和人力方面花費(fèi)了4億澳元，并深刻認(rèn)識(shí)到了錯(cuò)誤的嚴(yán)重性。

據(jù)悉，7億澳元的罰款金額是該銀行所預(yù)期承受罰款金額的兩倍，若最終澳聯(lián)邦法院通過審批，這將是澳大利亞歷史上就洗錢和恐怖主義融資開出的最高罰款金額。(實(shí)習(xí)生 王祎)